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中投摩根陈华赵倩怡两口子非法集资摩根|借款

2018-01-05 15:48  编辑:admin 来源:ylao

本文原标题:中投摩根陈华赵倩怡两口子非法集资

本网今日讯 中投摩根陈华赵倩怡两口子非法集资

公开资料显示,中投摩根隶属于中投摩根信息技术(北京)有限责任公司,是由从业于金融、互联网行业多年的精英团队倾力打造。

中投摩根信息技术(北京)有限责任公司成立于2014年,注册资本10000万元人民币。 公司法人赵倩怡,股东包括北京中投摩根信息咨询有限责任公司(持股85%)、陈华(持股10%)、赵倩怡(持股5%)。其中陈炜萍持有北京中投摩根信息咨询有限责任公司99%股份,为中投摩根的实际控股人。

平台披露的管理团队信息显示,CEO赵倩怡曾供职于民生银行大客户部,后任花旗银行北京高管,长期从事海内外投资业务;副总裁赵夏炎2014年进入互联网金融行业,八年以上的财务管理经验;副总裁吴珊曾任国家开发银行人力资源管理岗位;技术经理曹智曾先后供职于时代光华、中石油西北分院等单位。

2015年下半年,因资金链紧张,朱某开始通过第三方担保公司从中投摩根处借款。随后,李钰珂主动联系朱某表示,只要支付给他“好处费”,提交的借款申请就能审批到账。据朱某称,其一共给李钰珂支付了8笔共计460832元“好处费”。 此外,中投摩根公司法人赵倩怡在证词中还披露了上述8个大标的具体放款情况。 证词显示,中投摩根的上述8个大标均进行了拆分,其中一个标的还采用“线上、线下”同时放款模式,此外,根据借款周期的不同,上述标的支付了不同金额的手续费用等各类费用,占比从3%-15.9%不等,但由于未披露借款周期,所以无法计算出彼时中投摩根的借贷利率。 疑似与爆雷平台东宏金融、金和所存关联 互金重案组发现,早在2017年2月,就有自媒体对中投摩根提出过质疑,不过质疑点并不是该平台标的造假,而是与随后爆雷的平台东宏金融之间存在关联。

不过,在大楼还未正式投用时,开发商源生置业、京朋集团遭到中建钢构有限公司以“拖欠工程施工款项”为由起诉,涉及金额近1亿元。 此外,据蓝鲸财经报道,东宏金融实际上是京朋集团的自融平台,标的中的借款方与京朋集团息息相关。2017年11月,除东宏金融逾期爆雷外,京朋集团旗下的另一家P2P金和所也发生逾期,目前官网已经无法打开。 资料显示,金和所运营主体上海众苑金融信息服务有限公司,京朋集团为其控股股东,持股比例达51%。 京朋集团董事长李炳江曾在文章《“我为什么全资控股金和所”》中提到,“金和所结合京朋国际集团的上下游产业链以及数百万高净值客户,在健全的风险管控体系基础上, 打造出为企业及投资者用户提供专业、可靠、可信赖的供应链金融服务平台。” 虽然金和所宣称是供应链金融平台,但种种迹象表明,投资人投给金和所的钱,似乎也流向了烂尾楼。

问题一:借款企业抵押房产图片来源于网络 互金重案组首先对网友质疑的安心投产品进行核查。在中投摩根5月23日发布的一个“某管理公司借款0127(二期)”标的中,抵押房产信息显示抵押物位于太原市万柏林区,评估价值为200万,并附上了合同、房屋、不动产登记证明图片。 该房屋内部图做识图搜索后发现,竟然与网络上的图一模一样,最早的出处显示,某媒体在2016年1月2日便使用该图作为文章配图。 此外,58同城2016年4月发布的租房信息显示,该房位于昆明市五华区。而中投摩根标的显示的房产位置是山西省太原市。

此外,平台还存在金额拆分情况。“某阀门公司借款0128(二期)”标的介绍称该企业借款100万元,本次借款533900元;“某阀门公司借款0128”为该项目第一期,借款金额466100元,两个标的合计正好100万元整。 中投摩根上类似这样的一期、二期拆分标的并不在少数,甚至有标的拆成了4期,明显为金额拆分。 业内人士表示,期限拆分与金额拆分都存在一定风险,除涉嫌超额外,还存在资金错配的风险,一旦借款方资金链断裂,平台也将难以“借新还旧”。

平台标的问题重重?中投摩根官网显示,平台标的主要包括供应链和安心投。 其中,供应链金融产品主要与供应商美特好(山西美特好连锁超市股份有限公司)、妈妈宝贝(山西妈妈宝贝美特好孕婴童用品有限公司)、爱亲(北京爱亲科技股份有限公司)合作,借款企业普遍融资40-100万元不等,利率普遍在8%左右,期限多以90天为主。 安心投产品为房产抵押项目,融资方以企业为主,融资金额普遍在100万元,利率以11%为主,期限从30天到360天不等。 互金重案组核查标的后发现中投摩根问题重重,除网友爆料的假标外,平台还涉嫌期限拆分、金额拆分。

中投摩根宣称以供应链金融为主,目前已取得增值电信业务许可证,并于2017年12月28日上线海口联合农商银行资金存管系统。截至目前,平台累计借贷金额达3.4亿元,借贷余额5903.7万元。

据媒体此前报道,东宏金融对外的宣传册称项目均由源生置业(厦门源生置业有限公司)提供担保,而源生置业是“福建第一高楼”厦门国际中心的开发商,不过这栋大楼自1997年裙楼完工后就陷入瘫痪,成为厦门最大的烂尾楼。2010年,京朋集团老板李柄江(原名李榕新)以约20亿元价格接盘,经过几年建设,大楼已浇筑至329.25米。

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